A tartósan alacsony kamatkörnyezet a magasabb hozam felé mozdítja a befektetőket

A lakossági befektetők nagy része befektetési alapokban tartja pénzügyi tartalékait, amelyek közül a biztonságos megoldások a legnépszerűbbek. Az alacsony kamatkörnyezet zavarja a megtakarítók túlnyomó többségét, ezért jelentős részük növelte a magasabb hozamot ígérő eszközök arányát. Bár még jelenleg viszonylag alacsony az eho-mentes alapok aránya, de sok befektető tervezi a megtakarítások ezen típusának növelését a jövőben - derül ki a K&H tavaszi befektetői felméréséből

A K&H befektetői klub országos rendezvénysorozat alkalmával idén tavasszal több mint 2000 prémium, azaz az átlagosnál nagyobb megtakarítással rendelkező magánbefektetőt kérdeztek meg arról, milyen típusú eszközökben tartják megtakarított pénzüket, miért választják a befektetési alapokat, illetve hogyan befolyásolta megtakarítási szerkezetüket a tartósan alacsony kamatkörnyezet. "Az eredményekből az látható, hogy a prémium ügyfelek körében első helyen a befektetési alapok (35%), második helyen a bankbetétek (24%) a legnépszerűbb megtakarítási formák. Ezeket követően azonos arányban, minden tizedik magánbefektető tartja pénzügyi tartalékait államkötvényben, befektetéssel kombinált biztosításban, részvényekben és devizában" - részletezte az eredményeket Zobor Zsuzsanna, a K&H Alapkezelő vezérigazgatója.

A befektetési alapokkal rendelkező válaszadókról elmondható, hogy egy meglehetősen tapasztalt ügyfélkörről van szó, többségük (54%) ugyanis már több mint 5 éve rendelkezik ilyen fajta megtakarítással, és csupán további 7%-uknak van kevesebb, mint egy éve befektetési alapja. Az alapvetően óvatos ügyfélkör leginkább a tőkevédett és a biztonságos befektetési alapokat választja. Ugyanakkor a kényelem és a hozzáértés is fontos szempont, hiszen 13%-13% azért tartja megtakarításait befektetési alapokban, mert az nem igényel napi szintű odafigyelést a részükről, és mert a szakemberek leveszik a döntési terhet a vállukról.

A tartósan alacsony kamatkörnyezet kimozdította a befektetőket, akik inkább a magasabb hozam lehetőségét nyújtó eszközök felé fordultak. "A válaszokból is az derül ki, hogy a csökkenő kamatszint nagymértékben befolyásolja az ügyfelek megtakarítási szokásait. A megkérdezett magánbefektetők többsége (54%) már növelte a betétnél magasabb hozampotenciállal rendelkező eszközök arányát, míg közel egyharmaduk (34%) - bár zavarónak tartja az alacsony betéti kamatkörnyezetet - egyelőre még nem változtatott megtakarítási szerkezetén" - mondta el Zobor Zsuzsanna.
"A jövőbeli tendenciákat jól jelzi, hogy míg jelenleg a válaszadók nagy részénél (3/4-nél) jelenleg 50% vagy az alatti az adómentes eszközök aránya, többségük (72%) már tervezi növelni a kamatadó- és/vagy eho-mentes megtakarítások arányát" - tette hozzá a szakember.